İsimler nadiren birebir eşleşir.
Aynı kişi bir listede Müller, diğerinde Mueller, üçüncüsünde Muller yazar. Harfi harfine karşılaştırma bunların üçünü de kaçırır. Krino aradaki farkları önce düzler, sonra karşılaştırır.
Yazımın değil, ismin peşinde.
Aksan ve özel harfler
é ü ø ß æ ı ğ ş gibi harfler temel biçimlerine indirgenir. Türkçe'nin noktasız ı'sı gibi standart ayrıştırmayla çözülmeyen durumlar da ayrıca ele alınır.
Ad sırası ve fazlalıklar
Ad–soyad sırası, ikinci adlar, unvanlar ve noktalama farkları eşleşmeyi bozmaz. Karşılaştırma isim parçaları üzerinden yapılır.
Benzerlik eşiği
Yakın ama birebir olmayan yazımlar bir benzerlik oranıyla ölçülür. Eşiği siz belirlersiniz — kaç yanlış alarma katlanacağınızı bilen tek taraf sizsiniz.
Ne taranır?
Yaptırım listeleri
Başlıca yaptırım rejimlerinin konsolide listeleri tek bir kaynakta toplanır ve düzenli olarak tazelenir. Kişiler ve kuruluşlar aynı taramaya girer.
Siyasi nüfuz sahipleri (PEP)
Kamu görevi nedeniyle yükseltilmiş inceleme gerektiren kişiler ayrı bir kategori olarak işaretlenir. PEP eşleşmesi genellikle reddin değil, incelemenin sebebidir — Krino ikisini ayırmanıza izin verir.
Kendi izleme listeleriniz
İç kara listeleriniz, geçmişte dolandırıcılık tespit ettiğiniz kişiler veya iş ortağınızın paylaştığı listeler — aynı isim eşleştirmesiyle, yani yayımlanan listelerle aynı toleransla taranır.
Fark önemli: tam eşitlik arayan bir isim listesi pratikte hiç tetiklenmez. İsim size müşterinin sisteminde nasıl yazıldıysa öyle gelir, ve yalnızca birinin iki yere aynı şekilde yazdığı kayıtlar yakalanır. Liste dolu görünür, çalışmaz.
Zamanlanmış yeniden tarama
Listeler değişir; müşteriniz dün temizken bugün listeye girmiş olabilir. Krino mevcut müşteri kütüğünüzü belirlediğiniz aralıkta yeniden tarar ve yeni eşleşmeler için vaka açar.
Adres, ismin tam tersidir.
Tarama artık isimlerin yanında kripto cüzdan adreslerini de kapsıyor — ama aynı mantıkla değil. Bir ismin birçok yazımı vardır; bir adresin tek bir biçimi ve tek bir sahibi vardır.
Listenin kaynağı
OFAC'in SDN listesi. ABD federal devletinin eseri olduğu için kamuya açıktır ve hiçbir lisans kısıtı taşımaz — ürünle birlikte gelenin bu liste olmasının sebebi budur.
Yaklaşık yüz yaptırımlı taraf için bin kadar adres, yirmiye yakın varlık kodu altında. Ağırlık Bitcoin ve TRON'da — kirli akışın gerçekte kullandığı yerde.
Benzerlik değil, tam eşleşme
İsim taramasının aksine adres karşılaştırması harfi harfinedir, ve bu bilinçli bir tercihtir. Bir adrese yakın olan şey zayıf bir eşleşme değil, başka birinin adresidir.
Her zincirin kendi kanonik biçimi
Karşılaştırma, zincire göre seçilen kanonik biçim üzerinde yapılır. 0x ile başlayan Ethereum adresleri küçük harfe indirilir; Bitcoin ve TRON'un base58 adresleri harf büyüklüğünü aynen korur — onlardan birini küçük harfe indirmek, geçerli bir adres bile olmayan bir dizi üretir.
Günlük tazelenir, sessizce bozulmaz
Liste her gün yenilenir ve çalışan sunucuya yeniden başlatma olmadan ulaşır. Boş, fazla küçük ya da okunamayan bir indirme uygulanmaz; o ana kadar kullanılan liste kullanımda kalır.
Karşı taraftaki bir yayın bozulabilir. Bunun sonucu taramanın sessizce kapanması olmamalıdır.
Liste o sunucuya hiç yüklenmemişse adres eşleşmiş sayılır. Taranamamış bir adrese "listede değil" demek zayıflatılmış bir kontrol değildir; kimsenin yapmadığı bir kontrolün sonucudur.
Her isim bir işlemle gelmez.
Motor, bir kuralın gösterdiği her tarafı tarar. Ama uyum ekibinin taratmak istediği isimlerin çoğu hiçbir zaman bir işleme konu olmaz: onboarding aşamasındaki müşteri, tutulan bir dosyayı serbest bırakmadan önce kontrol edilen alıcı, telefonla gelen bir isim.
Bir isim, bir ekran
İsmi yazarsınız, eşiği istediğiniz gibi ayarlarsınız. Skorlu eşleşmeler; her satırda listedeki taraf, hangi yazımla eşleştiği, tipi, ülkesi ve hangi listeden geldiği.
Motorun kendisi
Ayrı bir arama motoru değil: kural yolundaki listenin ve eşleştiricinin aynısı. Bu ekranın bir isim için söylediği, motorun o isim için söyleyeceğidir.
Kim, neyi, ne zaman
Her arama kaydedilir. Elle tarama bir uyum işlemidir ve başka hiçbir iz bırakmaz — ne karar, ne dosya. Denetimde sorulan da tam olarak budur.
Listesi yüklenemeyen bir sunucu aramayı reddeder, "eşleşme yok" demez. İkisi farklı cümlelerdir ve bir yaptırım taramasında aradaki fark, kontrol ile formalite arasındaki farktır.
Eşleşme bir karar değil, bir sorudur.
Bir isim eşleşti diye işlem otomatik reddedilmez. Eşleşme kurallarınıza bir sinyal olarak girer; ne yapacağına siz karar verirsiniz.
Eşleşme bulunur
Hangi listede, hangi kayıtla, ne kadar benzerlikle eşleştiği kaydedilir.
Kural değerlendirir
Yaptırım eşleşmesi doğrudan red, PEP eşleşmesi inceleme — sizin kurduğunuz gibi.
Vaka açılır
İnceleme gerektirenler ekibin kuyruğuna düşer, eşleşen kayıt dosyanın içindedir.
Sonuç kayda geçer
Yanlış eşleşme mi, gerçek mi — kim ne zaman nasıl karar verdi, denetim izinde.
Mevcut kütüğünüzü bir tarayalım.
Bugünkü müşteri listenizde kaç eşleşme çıkıyor, kaçı yanlış alarm — birlikte bakalım.